金融服务与管理专业人才培养方案-烟台职业学院会计系

本专业培养理想信念坚定，用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑，德、智、体、美、劳全面发展，具有一定的科学文化水平，良好的人文素养、职业道德和创新意识，精益求精的工匠精神，较强的就业能力和可持续发展的能力。能全面、系统、规范掌握金融服务与管理等相关知识和金融服务与管理等相关技术技能。具备数字化处理能力、数据分析能力、银行柜员业务能力、证券投资操作能力及其他金融产品营销能力的高素质、复合型、创新型技术技能人才。

六、培养规格

（一）素质目标

1.思想政治素质：筑牢理想信念之基，培育和践行社会主义核心价值观，树立正确的世界观、人生观和价值观，传承中华传统美德，弘扬中国精神，尊重和维护宪法法律权威，提升思想道德素质、职业道德和法治素养，成为担当民族复兴大任的时代新人。

2.职业素质：具有良好的职业态度和职业道德修养，具有正确的择业观和创业观。坚持职业操守，爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会；具备从事职业活动所必需的基本能力和管理素质；脚踏实地、严谨求实、勇于创新。

3.人文素养与科学素质：具有融合传统文化精华、当代中西文化潮流的宽阔视野；文理交融的科学思维能力和科学精神；具有健康、高雅、勤勉的生活工作情趣；具有适应社会核心价值体系的审美立场和方法能力；奠定个性鲜明、善于合作的个人成长成才的素质基础。

4.身心素质：具有一定的体育运动和生理卫生知识，养成良好的锻炼身体、讲究卫生的习惯，掌握一定的运动技能，达到国家规定的体育健康标准；具有坚韧不拔的毅力、积极乐观的态度、良好的人际关系、健全的人格品质。

5.创新创业素质：关心本专业领域的发展动态，具有服务他人、服务社会的情怀；积极参与，乐于分享，敢于担当，具有良好的沟通能力与领导力；掌握创新思维基本技法，具有良好的分析能力、主动解决问题的意识与建构策略方案的能力；思维活跃、行动积极，具有自我成就意识。

（二）知识目标

1.掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识。

2.熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等知识。

3.掌握经济、管理、财税、营销、统计、写作、信息技术等基础知识。

4.掌握会计基础、企业财务会计、金融企业会计的理论知识，熟悉财务报表分析的基本方法。

5.掌握银行、保险、证券、企业融资的理论知识。

6.掌握公司理财的相关知识，能够根据会计信息对企业的财务状况和盈利能力做出基本评价，并在此基础上对项目风险进行评估。

7.掌握个人理财的相关知识，掌握金融服务营销的基本知识和操作流程。

8熟悉互联网金融、大数据、区块链以及人工智能的相关知识。

（三）能力目标

1.具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力。

2.具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力。

3.具有文字、表格、图像的计算机处理能力，本专业必须的信息技术应用能力。

4.具有汉字输入、计算器翻打传票、点钞、伪钞鉴别及其他综合柜台业务操作能力。

5.具有银行会计、信贷管理、证券投资、保险理财等金融相关的基本技能。

6.具有一定的理财规划、证券分析、金融分析等专业能力。

7.具有一定的金融企业市场营销能力与管理能力。

8.具有为家庭或企业设计综合理财方案，保险方案，制定银行、保险理财规划书的能力。

七、课程设置

（一）课程结构

金融服务与管理专业课程的课程体系分为公共基础课程、专业（技能）课程、岗位实习和第二课堂等四个模块。其中公共基础课程和专业课程结构如下图所示。

图1 公共基础课程和专业课程结构图

（二）专业课程描述

1.金融学基础：3学分，54学时，第二学期开设。本课程是金融服务与管理专业的专业基础课，主要介绍货币、信用和银行方面的理论问题，对金融运行与经济发展的关系进行探索。内容包括：货币与货币制度，信用及信用工具，利息及利息率，金融机构体系的构成及其相互关系，商业银行的主要业务与经营及其信用创造，中央银行及其货币政策与监管，货币供应机制，货币需求理论及模型，金融市场，通货膨胀，对外金融关系。

2.公司理财：6学分，60学时，第五学期开设。本课程的内容主要包括公司理财的基本概念、资金时间价值与风险衡量、企业融资决策与管理、投资决策与管理、资金运营管理、收益分配管理、财务报表分析等。

3.保险学基础： 3学分, 54学时，第三学期开设。本课程是金融服务与管理专业的专业基础课，主要介绍风险与保险，保险的产生与发展，保险市场，保险一般原则，保险合同，保险经营的四个环节。通过本课程的学习，使学生对保险理论和实务有一个基本了解和掌握，为学生打下学习专业课的基础。

4.个人理财：4学分, 72学时，第四学期开设。本课程主要面向银行、保险、证券、理财等机构客户经理岗位，培养学生面向个人客户从事理财业务的基本知识和操作技能。通过本课程的学习，学生能分析和诊断客户财务状况；熟悉和开展银行理财业务；熟悉和开展保险理财业务；熟悉和开展证券理财业务；熟悉和开展实物理财业务；设计综合理财方案。

5.商业银行实务：6学分，106学时，第三学期开设。本课程是金融服务与管理专业的专业核心课，主要介绍商业银行的具体业务。包括存款业务、贷款业务、中间业务以及银行理财业务。

6.保险实务（人身险、财险业务）：6学分，102学时，第四学期开设。本课程是一门理论与实践相结合的课程，为学生提供风险管理与保险的理论与方法及其实践做法。主要介绍风险管理的基础知识和保险的基本理论、种类，使学生掌握人寿与财产保险的基本含义和分类，能够独立运用所学知识针对实际情况选择适合的险种，能够进行相应的风险防范与管理。

7.金融科技基础：2学分，36学时，第三学期开设。本课程为新开课程，属专业基础课程。本课程主要了解金融科技的最新理论概念，掌握金融科技各类应用技术和业务的流程，能进行金融科技产品的操作。讲解金融科技领域中的各项业务的理论基础和技能操作，包括区块链金融、大数据金融、人工智能金融、云计算金融、数字化金融营销、金融科技政策合规等。

8.金融科技应用：4学分，68学时，第四学期开设。本课程为新开课程，属专业核心课程。主要了解金融科技在银行、证券、保险、互联网金融的各个领域的应用。内容包括数字人民币、大数据金融、AI金融、云金融、物联网金融、区块链金融、银行业金融科技、证券业金融科技、保险业金融科技、监管科技等掌握金融科技的主要知识体系、基本理论，实现金融科技业务的基本操作。

八、教学进程

本专业教育教学活动时间安排，详见附表1, 2。

“2023级金融服务与管理专业课程设置与教学进程表”见附表1。

“2023级金融服务与管理专业教学周分配表”见附表2。

九、教学团队

金融服务与管理专业教学团队由25名专兼职教师组成，师资力量雄厚，专业技术和学历水平高，梯队建设合理。其中专业带头人1人，专职教师18名，兼职教师6名，其中注册会计师2人，注册税务师2人，高级经济师2人，保险精算师1人，理财规划师2人，经济师12人，双师资格比例为96%；教授2人，副教授以上职称占82.43%；具有研究生学历或硕士学位的教师占80.16%；省级优秀教学团队成员3名。6名兼职教师均是从事银行、证券、保险工作多年的专业人才。教师先后主编教材12门，承担国家、省、市级教科研课题10项；在全国各级刊物上发表专业论文60多篇，获省、市优秀科研成果12项。获国家级技能大赛二等奖1项，省赛二等奖3项，在全省高职院校信息化教学比赛中荣获一等奖1项、二等奖2项，已建成国家级精品在线课程1门，省级精品课2门，院级精品课4门，院级资源共享课1门。

（一）专业带头人的基本要求

1.能积极开展思政课进课堂活动、专业文化建设，师德师风建设。

2.具有副教授（含）以上职称或具有硕士以上学位的专任教师。

3.具有高级经济师或保险精算师、保险经纪人资格，具备高职教育认识能力、专业发展方向把握能力、课程开发能力、组织协调能力、教研教改能力，有一定的企业实践经历与经验。熟悉金融保险领域发展趋势，能够较准确地把握专业发展方向。

4.从事本专业教学5年以上（从公司或企业调入的2年以上），能积极主动地承担各种教学任务，每年完成教学工作量76课时以上。独立系统地讲授过2门以上专业核心课程，教学质量优秀。在专业建设、课程建设和教学改革等方面有较突出的贡献。

5.能够主持制定与实施金融服务与管理专业人才培养方案。

6.具有指导骨干教师和青年教师的能力，并能带领课程团队完成课程体系开发，主持制定金融服务与管理专业职业能力标准、课程标准。

7.治学严谨、师德高尚，具有较强的组织协调能力。

8.熟悉专业发展信息，把握专业发展方向，掌握先进职教理论。

9.实施专业建设和教育教学改革，完成青年教师的指导任务。

10.教学科研工作成绩突出，每学年发表省级以上科研论文1篇或承担过省级科研课题1项以上。

11.主持开发1门以上精品课程或资源共享课程、在线开放课程。

（二）骨干教师的基本要求

1.能积极开展思政课进课堂活动、专业文化建设，师德师风建设。

2.具有讲师以上职称或具有硕士以上学位的专任教师。

3.具有经济师以上专业技术资格或金融保险相关技术资格，具有突出教学能力、较强的课程开发能力和科研能力并有一定的挂职锻炼经历。

4.熟悉本行业最新发展动态、较好地把握本专业的发展方向，积极参与专业建设、课程建设和教学改革研究等工作。

5.具有较高的综合教学能力、专业建设能力和课程开发能力。

6.对青年教师实施“传、帮、带”培养计划。

（三）兼职教师的基本要求

1.具有经济师以上职称，或者保险讲师、业务经理以上相应的职位。

2.参与本专业人才培养方案的制定、课程开发、课程标准制定、专业综合实训教材编写等专业建设工作。

3.能讲授专业实践技能课程，指导学生进行实习实训。

4.具有丰富的银行或保险实战经验，在本行业具有一定影响力。

（四）专业师资配备

师资配备如表2所示。

表2 师资配备表

序号	综合能力结构	专任教师		兼职教师
序号	综合能力结构	数量	基本要求	数量	基本要求
1	证券投资理财	1-2	具有较强的证券实务操作能力，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有证券分析、操盘岗位等多个岗位工作经验，有一定的教学经验。
2	企业会计核算实务	1-2	具有扎实的会计专业理论知识、较强的会计实务操作能力，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有材料物资核算岗位、工资核算岗位、财务成果核算岗位、会计主管等多个岗位工作经验，有一定的教学经验。
3	综合理财规划	1-2	具有扎实的公司理财专业知识，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有丰富的综合理财岗位工作经验，有一定的教学经验。
4	商业银行业务	1-2	具有扎实的银行业务知识有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有丰富的商业银行工作经验，综合业务能力强，有一定的教学经验。
5	保险实务	1-2	具有扎实的保险理论、实务与政策的专业知识，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有丰富的保险业务工作经历，有一定的教学经验。
6	企业纳税实务	1-2	具有扎实的税收理论和办税实务知识，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有丰富的税收知识和纳税申报工作经历，有一定的教学经验。
7	社会保险实务	1	具有扎实的社会保险专业知识，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	1	具有丰富社会保险工作经历，有一定的教学经验。
8	银行保险综合实训	2-4	具有扎实的金融、保险专业理论知识、较强的银行、保险实务操作能力，有深厚的教学功底及丰富的企业实践经验。	2	具有财产保险岗位、人身保险岗位、综合理财岗位等多个岗位工作经验，有一定的教学经验。

十、实训条件

在金融服务与管理专业教研室的基础上，聘请商业银行行长，保险公司总经理和专业人士担任委员会顾问，拥有一支由20余人组成的校外专家团队。对人才培养方案、技能考核、实习基地、学生就业等主要问题进行定期磋商。

（一）教学经费投入

烟台职业学院是烟台市政府设立的全日制高等职业学院，享受市财政的全额拨款。学院充分提供了保证本专业正常教学的日常教学经费，近三年累计投入实训室建设100多万元，投入人才培养模式与课程体系改革10多万元，投入师资队伍建设20多万元，经费充分满足专业办学条件建设的需要。

（二）教学设备

56个理实一体化教室、独有和共有6个校内实训室，利用现代化多媒体教室配备多媒体设备进行教学，营造仿真金融工作环境，集科学性、趣味性和教育性融一体，教师“导”，学生“学”，学生进行实际操作训练，提高金融职业技能。教学设施先进，符合教学要求，满足学做一体化教学要求。

（三）校内外实训基地

校内实训基地：配备银行模拟实训室、保险模拟实训室、证券模拟实训室，与会计专业共享会计岗位模拟实训室、会计电算化模拟实训室、财税一体化实训室和多个多媒体教室。与海康人寿合作成立海康人寿校内营销服务部、与太平洋财产保险公司合作成立校内财产保险营销服务部等。

投入70万元资金用于校内实训基地硬件、软件建设。建设期内新建了银行综合模拟实训室。实训室建成后能极大满足银行、保险以及财务管理课程校内实训的需求，达到设计合理，装备精良，功能强大；商业氛围浓郁，仿真度高；能为诸多课程的实践教学共享一个平台三个目标。

校外实习基地：交通银行烟台支行、建设银行烟台支行、浦发银行烟台支行、中国人寿烟台分公司、太平洋财产保险烟台分公司、新华人寿保险烟台中心支公司、平安财产保险烟台中心支公司、太平洋人寿保险烟台中心支公司、永安财产保险烟台中心支公司、大地财产保险烟台中心支公司、民生保险经纪有限公司公司、安信保险代理公司、将军保险经纪有限公司等10多家校外实习基地。2019年在原有实训基地的基础上，新建了7个实习基地，每年增加接收60名学生顶岗实习，3名教师挂职锻炼，确保顶岗实习、实训的效果和技能训练水平。

表3 校外实习基地一览表

序号	基地名称	建立时间	累计实习人数
1	交通银行烟台支行	2006年	82
2	建设银行烟台支行	2006年	84
3	浦发银行烟台支行	2006年	46
▲4	中国太平洋保险公司烟台分公司	2007年	62
5	中国平安保险公司烟台分公司	2007年	40
6	永安财产保险公司烟台分公司	2009年	36
7	中国大地保险公司烟台分公司	2009年	32
★8	安华农业保险公司烟台分公司	2015年	30
▲9	中国人寿保险公司烟台分公司	2008年	42
10	泰康人寿保险公司烟台分公司	2008年	34
11	太平洋人寿保险公司烟台分公司	2009年	32
12	华泰人寿保险公司烟台分公司	2009年	16
★13	华夏人寿保险公司烟台分公司▲	2016年	30
★14	信泰人寿保险公司烟台分公司	2016年	20
★15	国泰证券股份有限公司	2017年	10
★16	银河证券股份有限公司	2018年	20
★17	泰和新材料股份有限公司	2019年	10

注：（1）标“★”部分为新增加的校外实训基地

（2）标“▲”部分为紧密型校外实训基地

十一、教学实施

依据专业特点以及社会对金融保险人才的规格要求，在突出基本能力、岗位能力、应变能力等各种能力培养的同时，加强基础理论教学和应用。如：充分利用社会资源，建立多处校外实训实习基地，并拓宽实习实训领域和增加时间，让学生接受系统理论知识后，能够有充足的机会得到锻炼，而不仅仅单纯追求一种形式。在目前已有模式上探索新的有效方案，突出实践部分，注重实用性，与实践单位形成有效的沟通机制，依据需要随时调整培养方和培养措施，使之具有针对性，让学生做到学有所用，学有所长。优质校建设以来，本专业进一步强化三项建设，提升教师队伍的思想道德水平。一是积极开展思政课进课堂活动；二是积极开展专业文化建设；三是大力加强师德师风建设。

（一）指导思想

1.实施“以岗定教”的人才培养模式

以工学结合为主线，以岗位能力为本位，按照银行、保险、会计、证券岗位所需要的能力素质构建课程体系，根据专业工作的典型工作任务开发课程，按照岗位工作过程实施学做一体的教学模式，将教学内容与工作内容相结合、教学过程与工作过程相结合，实现人才培养的良性循环。

2.强化实践教学，注重培养职业能力

建立“校内单项实训、岗位实训、行业综合实训和校外顶岗实习”相结合的实践教学体系。单项实训突出银行、保险单一技能训练，与相关课程的教学同步进行；岗位实训强化金融、保险工作岗位技能的培养，为行业综合实训奠定坚实的基础；行业综合实训，以金融、保险、证券业务流程为主线，突出实训过程的完整性和实训内容的全面性，主要训练学生各单项技能的灵活运用及岗位技能的衔接、联系；校外顶岗实习让学生置身于真实的职业环境，感受真实的职业氛围，强化学生的职业岗位技能，提高学生的方法能力、专业能力和社会能力。实践教学与职业能力关系见图2所示。

图2 实践教学与职业能力关系图

（二）实践教学的内容与组织

1.校内实训

校内实训分单项实训、岗位实训和行业综合实训三种。单项实训和岗位实训，实训过程与课堂教学同步进行；行业综合实训集中安排在第五学期，利用6周时间全天进行。单项实训安排在教室进行；岗位实训和综合实训安排在金融保险模拟实训室进行。

2.顶岗实习

顶岗实习以校外实训基地实习为主，以学生自主与学校联系相结合的方式确定顶岗实习单位为辅。公司制定顶岗实习制度、业务管理制度及考核制度等管理规定，对顶岗实习进行全过程的控制与管理；学生在兼职教师指导下，根据公司提供的实际业务，按照企业的管理模式进行顶岗实习；兼职指导教师根据学生在岗表现、顶岗任务完成情况在实习鉴定书上出具意见，专任教师评定实习报告的成绩等级。

3.社会实践

社会实践分两次进行，第一次安排在第一学年的暑期，以“两课”教育教学为主题进行社会实践；第二次安排在第二学年的暑期，以专业能力为依托，以技术服务为主题进行社会实践。校外实践教学主要采用现场参观、社会实习等方式，组织学生到校外实训基地参观学习。

（三）第二课堂

为提升学生的技术应用、创新创业和社会沟通等方面的能力设置第二课堂，开设相关课程，包括科技创新，取得专利、参加技能竞赛、假期社会实践等内容。

（四）教学方法、方式与手段

为达到各学习情境的能力目标和知识要求，建议采用普及项目教学、案例教学、情境教学、模块化教学等教学方式，广泛运用启发式、探究式、讨论式、参与式等教学方法，推广翻转课堂、混合式教学、理实一体教学等新型教学模式，推动课堂教学革命。教师在任务训练前进行知识的引出，在任务实施过程中精心地引导，组织学生查阅资料、设计、实施和总结归纳，任务训练结束再进行知识的延伸、归纳和贯通，与学生共同对任务的完成情况进行检查和考评。

任课教师要充分运用现代化信息手段实施教学。在多媒体教室授课的课程，任课教师要精心制作多媒体课件，充分调动学生的各种感官，直接、形象地讲授课程内容，使学生能够全方位地理解、掌握所学内容。

（五）教材使用与建设

根据课程设计要求，选择教育部高职高专规划教材，鼓励与企业行业专家合作，依据课程的整体设计编写理论实践一体化教材。

1.部分专业课程采用校企合作开发的理论实践一体化的校本教材，如《银行业务综合实训》、《保险业务综合实训》。

2.校内“单项实训” 高职高专规划教材编制相配套的实训教材，如《银行知识实训资料》、《企业会计核算与报告实训资料》、《保险知识实训资料》等，配合相应岗位课程的实践教学。

3.其他课程可采用教育部高职高专“十二五”、“十三五”“十四五”规划教材。

4.遵循教学资源完整与有效的原则，校企合作，制定与岗位课程配套的课程标准、单元教学设计、教学课件和教学录像等教学资源。

（六）考核评价与规定

本专业对学生的学业考核评价内容兼顾了认知、技能、情感等方面，制定了具体评价标准、评价主体、评价方式、评价过程体现了多元化，包括观察、口试、笔试、顶岗操作、职业技能大赛、职业资格鉴定等评价、评定方式。

1.考试课成绩评定

实行百分制（60分及格）。成绩考核采用笔试（开卷或闭卷）评价学生。学生每门课程的学期成绩由两部分组成：过程性考核、增值性评价和期末测试。其中，过程性考核占50%（实训成绩占20%、课堂互动及课后作业占10%、组内评价占20%）、增值性评价占10%、期末测试成绩占40%。

2.考查课成绩评定

采用四级计分制（优秀、良好、及格、不及格）。百分制和四级制按以下比例换算。优秀（90-100分），良好（70-89分），及格（60-69分），不及格（59分以下）。

3.实践课评价体系

为做到考核内容开放化、考核标准制度化，将实训内容、实训要求、量化考核标准以及考核对象和考核主体一一对应，使形成性评价与结果性评价相结合，做到考核的过程开放化；引入组内学生互评和专兼指导教师总评，使学生评价（占20%）和教师评价（占80%）相结合，实施考核主体的多元化（具体见附表4）

表4 行业综合实训成绩评定量化标准

序号	项目	内容	分值及说明	备注	鉴定者
1	工作态度（30分）	实训计划（10分）	1.能及时制定计划，得2分，否则，适当减1分。 2.制定计划切实可行，得5分，否则，适当减1-2分。 3.能根据具体情况，合理修订计划，得3分，否则，适当减1分。	以实训小组为考核单位	专任教师
		实训日志（15分）	1.能够坚持每天记录实训工作内容及完成情况，得10分；否则减1-4分。 2.能详细记录出现的问题、解决方法及心得体会，得5分；否则减1-2分。	以实训个人为考核单位	实训组长专任教师
		实训总结（5分）	总结内容详略得当，重点问题突出，解决办法得当，得5分；否则，适当减1-2分。	以实训小组为考核单位	专任教师
2	实训作品（50分）	风险管理方案（20分）	1.风险识别准确，得10分；否则，适当减1-4分。 2.正确选择风险管理技术，得5分；否则，适当减1-2分。 3.保险安排合理，对应险种准确得5分；否则，减1-2分。	以实训个人为考核单位	兼职教师
		投保单、保险单（20分）	1.数字准确、内容齐全、字迹工整，得5分；否则，减1分。 2.投保单与保险单内容一致得5分；否则，减1-2分。 3.所附保险条款准确，得5分；否则，减1分。	以实训个人为考核单位
		保险理赔书 (10分)	项目填写齐全，核赔金额准确，书写清晰，得10分，否则，适当减1-2分。	以实训个人为考核单位
3	民主评议（20分）	附件1 （20分）	按照实际得分，折合20%记分。（具体考核内容请参见附件1）	以实训个人为考核单位	实训组长专任教师
合计		100分			专任教师

4.毕业论文评定

采用四级制评定（优秀、良好、及格、不及格）。

（七）创新创业教育

学院以“强化就业与创业教育，提升学生就业竞争力”为创业教育目标，以培养创业精神和创业意识为先导，积极开展创业教育。本专业实行“创业导师制”，聘请社会实践专家与专业骨干教师成立创业导师团队，积极吸纳具有较强实践经验或专业素质的教师为学生提供专业创业指导，开设《创新创业与就业指导》等创业类课程。积极完善保障体系，培育创新创业类学生社团，目前已有银行综合业务训练营、纳税申报训练营、创业模拟训练营、同学+创新创业联盟、投资金融协会、财经法规宣讲、小青核宣讲实践等10余个学生社团，定期组织创业教育和实践活动，为大学生在校期间参与创业锻炼搭建了平台。强化实践锻炼，开展创业比赛。依托创新创业社团，积极组织师生参加国家级、省级职业院校技能大赛获全国职业院校技能大赛高职组银行业务综合技能竞赛二等奖；山东省职业院校教学能力大赛三等奖；山东省信息化教学大赛中荣获一等奖；烟台市职业院校教学能力大赛一等奖；山东省职业院校技能大赛高职教师组会计技能竞赛一等奖；参加山东省大学生科技创新大赛，参与学生达60余人次。

（八）质量管理

建立健全校（系、部）两级质量保障体系。以保障和提高教学质量为目标，运用系统方法，依靠必要的组织结构，统筹考虑影响教学质量的各主要因素，结合教学诊断与改进、质量年报等职业院校自主保证人才培养质量的工作，统筹管理学校各部门、各环节的教学质量管理活动，形成任务、职责、权限明确，相互协调、相互促进的质量管理有机整体。

（九）其他说明

在教学管理方面，本专业建立健全了《课程建设管理办法》、《学生顶岗实习管理办法》、《教师集体备课制度》、《教师听课评课制度》、《教学督导制度》、《一体化教室管理制度》等文件，并在教学过程中认真执行。建立了青年教师培养制度，采取新老挂钩形式，以老带新，以新促老。帮助青年老师尽快熟悉业务，从“学上课”到“会上课”，“上好课”，最终成为骨干教师、独当一面。金融服务与管理专业青年教师杨秋予、刘吟雨、于洁分别与肖美香、赵彦、孟宵冰老师结成对，青年教师进步很快，认真完成教学反馈和评价，不断提高教学质量。

1.设置《职业发展与就业指导》课程，在内容设置和时间安排上，大一举办“大学生活和职业生涯规划讲座”；大二举办“行业发展和就业政策讲座”；大三开设“面试技巧和角色转换”。

2.设置《安全教育》课程，使学生接受安全知识，树立安全意识，防范各类风险。

3.将专业技能、职业素质、职业精神有机结合，创新创业教育纳入课程体系。

4.按学分制要求制定方案，注重学生个性化培养，加大人文素质教育力度，保障学生可持续发展。

5.“国际金融专题讲座”、保险转介绍专题讲座”和“金融市场专题讲座”利用案例讲座、形势报告、观看录像等形式进行。

6.任选课为二选一，如某门任选课选修人数不到30（含30）人，则放弃开设该门选修课，另一门任选课则变为限选课统一选修。

十二、毕业条件

毕业要求是学生通过规定年限的学习，须修满的专业人才培养方案所规定的学时学分，完成规定的教学活动，毕业时应达到的素质、知识和能力等方面要求，并取得规定的职业资格证书。毕业要求应能支撑培养目标的有效达成。具体要求如下：

（一）学分要求

最低毕业总学分为 142.5学分，其中必修课115.5 学分，选修课27 学分。

（二）成绩要求

1.具有良好的思想素养和身体素质，符合学院规定的德育和体育达标标准。

2.完成本专业教学计划规定的全部理论教学与实训教学环节学习，各门课程成绩合格。

3.参加顶岗实习全过程并有实习单位鉴定意见。

4.毕业论文达到合格标准。

（三）体能测试要求

体能测试成绩达到《国家学生体质健康标准(2014年修订)》要求。测试成绩按毕业当年学年总分的50%与其他学年总分平均得分的50%之和进行评定，成绩未达50分者按结业或肄业处理。

附表1：金融服务与管理专业课程设置及教学进程表

课程类别		课程代码	课程名称	课程学时			课程	考核形式	按学年、学期教学进程安排（周学时/教学周数）						备注
				总学时	理论	实践	学分		一	二	三	四	五	六
				总学时	理论	实践			18	18	18	18	18	20
公共基础课程	公共必修课	1990001	毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论	36	18	18	2	考试课		2					校内训练、社会实践
		1990016	习近平新时代中国特色社会主义思想概论	54	54	0	3	考试课		3
		1990015	思想道德与法治	54	36	18	3	考试课	3						公益服务、素质养成
		1990013	心理健康教育	36	36	0	2	考查课	2
		9990001	军事理论	18	18	0	1			1
		1810041	体育	72	4	68	4		2	2
		1990015	形势与政策	32	32	0	1	考查课	8H	8H	8H	8H			专题报告、社会调查、社会实践等
		小计（占总课时比例11.10%）		302	198	104	16		7	8
	公共选修课（限选）	1810023	高等数学	90	72	18	5		4						线上18节
		1810023	高等数学	90	72	18	5		4						线上18节
		1890022	信息技术	54	54	0	3			3
		1810011	大学英语	144	128	16	8		4
		1810012	大学英语（2）	144	128	16	8			3
		1810031	大学语文	54	54	0	3			3
		3400004	创新创业与就业指导	36	36	0	2	考查课	2
		800045	安全教育	20	18	2	1		20H
		1890022	劳动教育	18	18	0	1		1						校内劳动一周
		小计（占总课时比例15.29%）		416	380	36	23		11	8
	公共选修课（任选）		学院每学期公布一次

		小计（占总课时比例2.65%）		72	36	36	4
	合计（占总课时比例28.09%）			790	614	176	43		18	16
技能课程	专业基础课程（6-8门）	0890093	金融专业认知	6	4	2	0.5	考查课	6H						专题报告
		0890088	经济学基础	32	20	12	2	考试课	2
		0890005	经济法基础	36	20	16	2	考试课		2					初级会计师证
		0890210	金融科技基础	36	14	22	2	考查课			2
		0890004	金融学基础	54	34	20	3	考试课		3					银行从业资格证
		0890037	保险学基础	54	34	20	3	考试课			3				保险代理资格证
		0890136	基础会计	64	34	30	3.5	考试课	4						初级会计师证
		0890136	基础会计	64	34	30	3.5	考试课	4						初级会计师证
		0890209	金融职业技能	32	0	32	2	考查课	2
		小计（占总课时比例11.54%）		314	160	154	18		8	5	5
	专业核心课程（6-8门）	0890139	财务会计	90	55	35	5	考试课		5					初级会计师证
		0890008	国际金融	60	30	30	3	考试课					6		1-10周
		0890212	商业银行会计	51	20	31	3	考试课				3			第四学期1-17周
		0890108	商业银行实务	108	60	48	6	考试课			6				银行从业资格证
		0890022	税法	90	54	36	5	考试课			5				初级会计师证
		0890078	保险实务	102	60	42	6	考试课				6			保险代理资格证第四学期 1-17周
		0890213	金融科技应用	68	23	45	4	考试课				4			第四学期1-17周
		0890107	个人理财	72	36	36	4	考试课			4
		小计（占总课时比例23.57% ）		641	338	303	36			5	15	13	6
	专业拓展课程（选修）	0890045	会计信息系统应用	60	20	40	3.5	考查课					6		1-10周
		0890142	EXCEL在财务中的应用	40	16	24	2	考查课					4		1-10周
		0890057	企业纳税筹划	68	30	38	4	考查课				4			第四学期1-17周
		0890109	公司理财	60	28	32	3	考试课					6		1-10周
		0890111	职场礼仪	36	18	18	2	考查课			2
		小计（占总课时比例8.38%）		228	112	152	14.5				2	4	16
	专业综合实训	0890216	商业银行柜台业务实训	85		85	4	考查课				5			第四学期1-17周
		0890217	保险业务综合实训	28		28	1	考查课							第四学期第18周
		0890087	证券业务综合实训	34		34	2	考查课				2			第四学期1-17周
		0890007	毕业论文
		小计（占总课时比例5.40%）		147	0	147	7					7
	合计（占总课时比例48.90%）			1330	610	756	75.5		8	10	22	24	22
岗位实习	必修	0890144	岗位实习	600	0	600	20							16W
岗位实习	合计（占总课时比例22.06%）			600		600	20
第二课堂	选修	1	科技创新	（56）		（56）	2								4学分
		2	专利	（56）		（56）	2
		3	技能竞赛	（56）		（56）	2
		4	社会实践	（56）		（56）	2					（2W）
	合计（占总课时比例4%）						4
总计				2720	1224	1532	142.5		26	26	22	25	22

附表2：金融服务与管理专业教学环节安排表

学期周数项目	第一学年		第二学年		第三学年		合计
学期周数项目	一	二	三	四	五	六	合计
课堂教学	16	18	18	14	10	0	76
入学教育、军训	2						2
综合实训				4			4
就业指导				0.5	0.5		1
岗位实习					8	16	24
毕业设计(论文)						1	1
公益劳动		1	1				2
考试	1	1	1	1	1		5
毕业教育						1	1
机动	1			0.5	0.5	1	3
总周数	20	20	20	20	20	19	119

金融服务与管理专业建设与指导委员会

主任：李晶会计系

副主任：张培荣会计系

李宁交通银行

委员：宋芬会计系

张宝娟会计系

杨秋予会计系

于洁会计系

车红华会计系

李宏宇烟台太平洋财产保险股份有限公司

陈锋浦发银行烟台支行

廖旭奖烟台海康人寿保险股份有限公司

丁冠文烟台新华人寿保险股份有限公司

梁军烟台华夏人寿保险股份有限公司

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